Хотя факторинг стал набирать популярность еще в 1960-х, все еще очень много организаций, никогда не пользовавшихся и даже не слышавших об услуге. Для таких компаний мы подготовили список из 10 причин, почему стоит задуматься об обращении к финансовому агенту и позволить бизнесу развиваться более эффективно даже в непростые для него времена. Вы узнаете, каковы преимущества использования факторинга, и какие уникальные возможности предоставляет услуга для любых сфер деятельности.
Содержание:
Подавляющее большинство банковских предложений по кредитованию юридических лиц отличаются только стоимостью и имеют практически идентичные требования к качеству залога и финансовой отчетности. Факторинг же учитывает множество нюансов, предлагая на их основе большое количество индивидуальных решений. Вы можете выбрать именно то, которое полностью удовлетворит потребности вашего бизнеса. Объемы и сроки финансирования, порядок работы с дебиторской задолженностью, плательщик и величина комиссии — все эти пункты согласуются в индивидуальном порядке. У обратившихся к факторинговому агенту компаний есть возможность возложить ответственность за внесение всей комиссии на дебитора или оставить за собой право оплатить часть суммы. И только само юридическое лицо решает, когда агент может связываться с покупателем — до наступления даты платежа по договору поставки для постоянного напоминания или только после наступления расчетного периода.
Процентная ставка по факторингу формируется в зависимости от ряда факторов. Она рассчитывается на основе качества дебиторской задолженности и ее оборачиваемости, выбранного вида услуги, объема передаваемых агенту поставок и иных пунктов. Итоговую стоимость можно подстроить под выделенный организацией бюджет, тщательно выбирая параметры, так как каждый из них лежит в области коммерческой деятельности предприятия.
Услуга позволяет компании-поставщику получить дополнительную гарантию того, что покупатель добросовестно выполнит взятые на себя обязанности по оплате полученных товаров. Такой подход особенно актуален для организаций, клиенты которых находятся в других регионах или за рубежом — ведь в этом случае невозможно проверить каждого из них самостоятельно. Фактор тщательно проанализирует финансовую отчетность покупателей, выедет на территорию предприятия, изучит информацию из открытых и закрытых источников (при наличии у компании-поставщика доступа к ним).
Зачастую повышение продаж ограничивается не объемом спроса на товары и услуги или ее стоимостью, но отсутствием у предприятия свободных ресурсов, которые можно было бы пустить в дело — на закупку или производство продукции. Так, поставщики торговых сетей вынуждены в убыток себе удовлетворять требования покупателей или отказывать в предоставлении продукции крупным ритейлерам, теряя прибыль в периоды, когда у них просто не хватает оборотных средств для закупки или производства в нужных объемах. С факторингом поставщик может получить финансирование сразу же после поставки товаров клиенту и пустить их на развитие и расширение, и при этом не нарушив договорные обязательства по предоставлению заказчику отсрочки оплаты.
При отгрузке продукции заказчику на условиях отсрочки платежа не каждый поставщик может быть уверен на 100 %, что получит деньги точно в срок. Иногда клиент может и не оплатить товары, из-за чего приходится отстаивать свои права в суде, теряя время, нервы и финансовые средства. Из-за подобных рисков компания-поставщик не имеет возможности составить план движения финансов и упускает шанс эффективно развивать бизнес. Передавая контроль дебиторской задолженности на факторинг, вы всегда будете уверены в своевременном получении средств от кредитной организации. А покупатель будет иметь дело уже с фактором.
Покупатели более ответственно относятся к своевременной оплате полученных товаров, если данный вопрос находится на контроле у факторинговой организации. При отсутствии стороннего надзора клиент чувствует себя более расслабленно, считает, что с поставщиком можно легко договориться о переносе сроков оплаты на более поздний период. Он уверен, что даже при значительной задержке финансирования покупки им грозит только незначительная пеня. Однако при подключении к делу фактора заказчик воспринимает стороннего агента в качестве надзорного и карающего органа, который может отрицательно повлиять на кредитную историю. Такой необоснованный страх серьезно дисциплинирует клиентов.
Ситуация с возникновением недостатка денежных средств хорошо знакома компаниям, которые закупают товар у поставщиков и перепродают ее своим клиентам на условиях отсрочки. Когда на счету вашей фирмы минимальное количество денег, удержаться на плаву в условиях жесткой конкуренции практически нереально. Чтобы не беспокоиться о своевременной оплате налогов, взносов в пенсионный фонд, аренды офисов и заработной плате сотрудников, выгоднее обратиться к фактору, чем ожидать финансирования от заказчика. Агентство передаст нужную сумму в кредит, а с ним рассчитается уже ваш покупатель.
Такое решение дает преимущества как покупателю, так и поставщику товаров. Продавец получает деньги, которые тут же пускает в производство, а клиент — возможность отсрочить обязательный платеж на более длительный период практически без потерь.
Фактор предъявляет достаточно жесткие требования к наличию и порядку оформления товарно-сопроводительных документов. Поэтому дебиторы просто не могут не выполнить своих обязательств по договору.
Данная услуга полезна компаниям, успешность работы которых строится на сезонном спросе. В период интенсивных закупок во многих организациях не хватает оборотных средств. Факторинг в банке может исправить возникшую проблему, своевременно пополнив финансовый резерв продавца. Такой подход позволит компании предлагать более гибкие условия сотрудничества для клиентов и при этом пропорционально наращивать объемы производства без долгов.
Таким образом, многие юридические лица могут избежать самых распространенных финансовых рисков, повысить продажи и в короткие сроки расширить свой бизнес, просто обратившись к фактору. Благодаря агентству вы сможете внедрять более технологичное оборудование, экспериментировать со сроками и объемами поставок даже в сложные для вашей организации периоды. И при этом вы не будете терять деньги — только получать их и использовать в тех направлениях, в которые никогда не решились бы вложить средства без фактора.
Позвоните нам по телефону 8-800-200-18-08, либо отправьте заявку:
